سلايدرشؤون قانونية

إسبانيا: كم من المال يمكنك إرساله عن طريق التحويل دون التصريح لمصلحة الضرائب؟

في السنوات الأخيرة، أصبح إجراء التحويلات المصرفية، حتى بمبالغ صغيرة، إجراءً بسيطا حقا. وأتاحت تطبيقات مثل Bizum أو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت إمكانية إرسال الأموال واستلامها بنقرة زر واحدة. وسنتطرق في هذه الموضوع إلى تحويل الأموال في إسبانيا والمبلغ الذي يجب حين تحويله إبلاغ مصلحة الضرائب.

وتهتم مصلحة الضرائب الإسبانية دائما بإمكانية حدوث مخالفات في الحسابات الجارية للمواطنين. وتحاول باستمرار وقف الإجراءات التي قد تؤدي إلى غسيل الأموال أو الاحتيال الضريبي.

لهذا السبب، عادة ما يكون لديها علاقة وثيقة مع البنوك، الذين يجب عليهم الإبلاغ عن التحركات المشبوهة في حسابات عملائهم. في الواقع، الكيانات نفسها ملزمة بإبلاغ الخزانة كل عام بالمعلومات المتعلقة بالتفاصيل المصرفية مثل الفائدة أو الاقتطاع.

عندما تتجاوز المبالغ حدودا قصوى معينة، سيكون على البنك التزام بإبلاغ وكالة الضرائب ويجب على العميل إكمال نموذج S1 من الخزانة العامة الإسبانية حتى يكون الإجراء قانونيا. لكن كم هو هذا المبلغ؟

الحد الأقصى للمبلغ

عند تنفيذ عمليات مصرفية مثل التحويلات أو الدخل النقدي، يجب على المستخدم أن يضع في اعتباره أن الحد الأقصى للمبلغ الذي لا يتعين عليه التصريح به هو 10000 يورو، كما هو محدد في القانون 7/2012 المؤرخ 27 أكتوبر الذي ينظم حركة الأموال.

ماذا يحدث إذا تجاوز هذا المبلغ؟ يجب على البنك إخطار الإدارة العامة للضرائب ويمكن للعميل تلقي طلب لتبرير هذه التحركات. تنطبق هذه الحدود أيضا على العمليات التي تتم من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو عبر الهاتف المحمول، لذلك لا توجد استثناءات محتملة.

حركات محدودة أخرى

بالإضافة إلى ذلك، هناك عمليات أخرى تخضع لقيود لإرسال واستلام الأموال التي يجب على العميل معرفتها لتجنب المشاكل الكبيرة في المستقبل.

سحوبات أو دخل يزيد عن 3000 يورو نقدا

الائتمانات أو القروض التي تزيد عن 6000 يورو، بالإضافة إلى ذلك ستنشأ مشاكل إذا كان لديك ديون مستحقة تتجاوز هذا المبلغ.

عمليات بأوراق نقدية بقيمة 500 يورو. نظرا لكونها فواتير غير متكررة وهدفا لإجراءات احتيالية، سيتعين على البنوك إبلاغ الخزانة بهذه العملية.

نموذج التمويل S1

يجب استكمال المستند (اضغط هنا) الذي يهدف إلى منع الغش والمتوفر لدى مصلحة الضرائب في حالتين وفق أحكام المادة 34 من القانون 10/2010.

أي عميل ينفذ معاملات مالية داخل أو خارج إسبانيا تزيد قيمتها عن 10000 يورو يجب عليه إبلاغ مصلحة الضرائب. من ناحية أخرى، فإن التحركات التي تتم في البلد والتي تتضمن مبالغ تساوي أو تزيد عن 100000 يورو سوف تحتاج إلى إشعار مصلحة الضرائب.

المصدر: 20 مينوتوس.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *