كم من الأموال يمكن إيداعها في أجهزة الصراف الآلي دون إثارة شبهات الضرائب؟

أخبار إسبانيا – تعني مراقبة الاحتيال الضريبي وغسل الأموال وجود حدود معينة على عمليات السحب النقدي والإيداع في أجهزة الصراف الآلي في إسبانيا. الحد الأقصى لمبلغ الأموال التي يمكن سحبها مرة واحدة دون إثارة إنذارات لمصلحة الضرائب هو 3000 يورو، كما تذكر بنوك مثل لاكايشا، على الرغم من وجود أرقام أخرى ذات حد أدنى يجب أخذها في الاعتبار لمنع البنوك من مطالبة عملائها سبب العملية.

مبلغ السحب

وبالتالي، توصي مصلحة الضرائب البنوك بالسؤال عندما يتجاوز مبلغ السحب لمرة واحدة 1000 يورو، حسبما يشير لاكايشا.

ويتم تقديم نفس المعلومات من قبل بنك إسبانيا، والذي يضمن أن البنك “قد يطلب منك تعريف هويتك عند إيداع الأموال وسيفعل ذلك بالضرورة عند إجراء معاملة نقدية بمبلغ يساوي أو يزيد عن 1000 يورو”.

من ناحية أخرى، يشير بنك إسبانيا إلى أنه “يمكن استخدام النقد دون قيود” من قبل عملاء البنك، الذين يجب عليهم تسليم “المبلغ المطلوب، طالما كان هناك رصيد في الحساب”.

إذا كان المبلغ المطلوب سحبه كبيرا، فيجب الأخذ في الاعتبار أن البنك “يجوز له أن يطلب منك إخطاره بإشعار مسبق معقول، بشرط ألا يكون لديه أموال كافية لتلبية طلبك”.

وهذا هو أحد الأسباب التي تجعل العديد من البنوك تحدد لعملائها مقدار الأموال التي يمكنهم سحبها من ماكينة الصراف الآلي لكل معاملة يوميا.

قد يختلف هذا المبلغ حسب الكيانات، على الرغم من أنه عادة ما يكون حوالي 600 يورو في اليوم.

وبالمثل، على الرغم من عدم وجود حد قانوني لسحب النقود من أجهزة الصراف الآلي، يؤكد CaixaBank أنه إذا تجاوز المبلغ 3000 يورو، فمن الضروري التحدث إلى أحد العاملين في البنك وتقديم إثبات يجب إرساله إلى مصلحة الضرائب بنك اسبانيا.

وترتبط عمليات سحب الأموال أو إيداعها في أجهزة الصراف الآلي أيضا بالقيود المفروضة على المدفوعات النقدية التي وضعتها الخزانة.

وفي الواقع، كما تشير وكالة الضرائب على موقعها على الإنترنت، “لا يمكن دفع المعاملات التي يكون فيها أي من الأطراف المعنية مالكا للشركة أو محترفا، بمبلغ يساوي أو يزيد عن 1000 يورو نقدا”.

المصدر: إسبانيا بالعربي.