الخزانة الإسبانية تحذر: غرامة بـ 150 ألف يورو لإجراء التحويلات البنكية بهذه الطريقة
إسبانيا بالعربي ـ كل ما يتعلق بالعمليات المصرفية يخضع لتنظيم الخزانة، حتى لو كان يتعلق بالنقد فهو تحت سيطرتها. عززت هيئة الضرائب حاليا مراقبتها للعمليات المصرفية، وفرضت عقوبات على أولئك الذين يفشلون في الامتثال للأنظمة الضريبية، سعيا لمنع بعض الأفراد أو الشركات من إخفاء الدخل وعدم دفع الضرائب.
هناك عمليات بمبالغ صغيرة لا تخضع لأي رقابة، ولكن هناك عمليات أخرى يجب الحذر منها لأن الخزانة وضعت كل جهدها فيها. وللقيام بذلك، تتعاون هيئة الضرائب الإسبانية مع البنوك، التي يتعين عليها الإبلاغ عن المعاملات التي يقوم بها عملاؤها والتي تتجاوز مبالغ معينة، سواء نقدا أم لا.
في أي الحالات يمكن للخزانة تغريمي؟
لا تفرض هيئة الضرائب عقوبات إلا على المدفوعات التي لا يمكن تبريرها، بغض النظر عن المبلغ. لذلك، لتجنب الغرامات، من الضروري أن نكون قادرين على تبرير التحويلات التي نقوم بها عند التعامل مع مبالغ معينة من المال. هناك حاجة إلى مبررات مختلفة بناءً على المبالغ التالية:
لإجراء إيداع أو سحب نقدي يزيد عن 1000 يورو، يجب على حامل البطاقة إثبات هويته في البنك.
بالنسبة للإيداعات أو السحوبات التي تتجاوز 3000 يورو، يتعين على البنك إخطار السلطات الضريبية.
وفي المعاملات التي تشمل أوراق نقدية بقيمة 500 يورو، سوف يقوم البنك بإخطار الخزانة أيضا.
الحد الأقصى للمبلغ النقدي الذي يمكن نقله داخل إسبانيا هو 100 ألف يورو. من هذا المبلغ فصاعدا، يصبح الإفصاح عنه إلزاميا مباشرةً من خلال النموذج S1.
سيتم مراقبة جميع القروض والاعتمادات التي تتجاوز 6000 يورو.
ما هو الحد الأقصى للسعر الذي أستطيع دفعه نقدا؟
ينطبق كل ما سبق على المعاملات المصرفية، لكنه يعمل بشكل مختلف في حالة المشتريات. الحد الأقصى للدفع النقدي عند شراء أي شيء أو منتج هو 1000 يورو. ينص القانون 11/2021، الصادر بتاريخ 9 يوليو، على أنه كلما كان المبلغ أعلى، يجب استخدام طريقة دفع مختلفة.
كيف تكون الغرامات؟
كما هو الحال مع معظم العقوبات، فهي تتناسب مع المبلغ، وبالتالي مع شدة المخالفة. وهي مقسمة إلى ثلاث مستويات وهي كما يلي:
المخالفات البسيطة: تصل العقوبة إلى حد أقصى قدره 3000 يورو وتتضمن رسوما إضافية تصل إلى 50% من المبلغ الذي لم يتم دفعه.
المخالفة الخطيرة: تعتبر المخالفة خطيرة عندما يتجاوز أساس العقوبة 3000 يورو أو عندما يمثل المخالفة أكثر من 50% من الأساس نفسه. وتتراوح الرسوم الإضافية في هذه الحالة بين 50% إلى 100% من المبلغ الذي لم يتم دفعه.
انتهاك خطير للغاية: يحدث هذا عند استخدام وسائل احتيالية، أو عند عدم إدخال المبالغ المحتجزة أو التي كان ينبغي حجبها. يمكن أن تصل الرسوم الإضافية في هذه الحالات إلى 150% من المبلغ غير المعلن. على سبيل المثال، فإن الغرامة المترتبة على الاحتيال بمبلغ 100 ألف يورو مع فرض الحد الأقصى للرسوم الإضافية من شأنها أن تؤدي إلى غرامة قدرها 150 ألف يورو.
كيف يمكنك تجنب الغرامة؟
عند سحب مبالغ كبيرة، ننصحك بالتحدث مع البنك الخاص بك والقيام بذلك عن طريق التحويل أو الإيداع البنكي. وبالمضي بهذه الطريقة، يتم ترك أثر وثائقي من شأنه أن يسهل أي تبرير للأموال. ومن المستحسن أيضا الإعلان عنها في إقرار ضريبة الدخل السنوي حتى يتم تسجيلها.
المصدر: إسبانيا بالعربي.
