الخزانة الإسبانية قد تفرض غرامة 10 آلاف يورو لمن يحول الأموال عن طريق بيزوم في هذه الحالات
تدرك وزارة الخزانة الإسبانية الزيادة في استخدام بيزوم والتحويلات السريعة بين أفراد الأسرة، وبالتالي أصبحت وسيلة الدفع الرئيسية في إسبانيا. وقد أدى استخدامه إلى انخفاض في استخدام النقد. ومع ذلك، فإن هذه الظاهرة يمكن أن تسبب مشاكل، حيث أن مصلحة الضرائب تراقب جميع المعاملات التي تقوم بها عبر تطبيق بيزوم وتحذر من أن عدم الامتثال للوائح الضريبية يمكن أن يؤدي إلى عقوبات تصل إلى 5000 يورو.
لمراقبة حركة الأموال في إسبانيا، تعمل وزارة الخزانة، وهي مجموعة من هيئات الإدارة العامة المسؤولة عن مصلحة الضرائب وتحصيلها. وبهذه الطريقة، تتولى وكالة الضرائب وبنك إسبانيا والجهات المصرفية، من بين جهات أخرى، مسؤولية مراقبة جميع التحويلات المالية، سواء عبر التحويل البنكي أو من خلال أنظمة الدفع الرقمية الأخرى، سواء كانت قانونية، مثل بيزوم.
عندما ترتكب مخالفة مع الخزينة، فإن المواطن في معظم الحالات لا يعلم أن هذا الإجراء مخالف للقوانين. وبهذا المعنى توضح وزارة الخزانة الإسبانية أنه وفقا للمادة 6 من المادة 1 من القانون المدني. وفيه يقول حرفيا: “إن عدم معرفة القاعدة لا يعني وجوب الالتزام بها”. وهذا يعني أن عدم معرفة القانون لا يعفيك من مسؤوليتك.
الحد المالي من خلال بيزوم الذي حددته الخزينة
لدى بيزوم سلسلة من الحدود. سيكون الحد الأقصى لكل عملية هو 1000 يورو وفي اليوم سيكون الحد الأقصى 2000 يورو (بدون حد للعملية). على أساس شهري، يتم تحديد الحد الأقصى في تطبيق بيزوم بمبلغ 5000 يورو شهريا. قد تختلف هذه المبالغ حسب البنك. الآن، تشير مصلحة الضرائب إلى أنه من الضروري الإعلان إذا قمت بإيداع أكثر من 10000 يورو سنويا من خلال تطبيق بيزوم.
غرامات الخزينة
هذه الحدود مخصصة للأفراد. وفي حالة العاملين لحسابهم الخاص أو الشركات التي تعمل مع بيزوم للمعاملات، يتعين عليهم إدراج هذه المبالغ في بياناتهم، وكذلك مع الدخل من مصادر أخرى، مثل النقد أو التحويلات التقليدية. ونظرا للطبيعة الرقمية لتطبيق بيزوم، يمكن لمصلحة الضرائب التحكم بسهولة في المعاملات المرتبطة بحساب أو هاتف معين.
كم مبلغ تحويلات بيزوم شهريا
مثلما أن هناك حدا للتحويلات المصرفية، يحدث نفس الشيء مع تطبيق بيزوم. كما هو موضح من منصة بيزوم نفسها، بالنسبة للأفراد هناك حد أقصى يبلغ 60 عملية شهريا وبحد أقصى 2000 يورو يوميا. إذا حاولت تجاوز هذا الحد، فستقوم المنصة نفسها بتطبيق قيود.
في حالة الشركات التي تستخدم طريقة الدفع هذه بشكل منتظم، ليس لديها أي نوع من الحدود أو القيود، ولكن مع الأخذ في الاعتبار أنه يجب عليها الإبلاغ عن جميع العمليات إلى مصلحة الضرائب.
ما هي الغرامات التي يمكن للخزينة فرضها؟
وفقا لقانون الضرائب العامة أو القانون رقم 58/2003، فإنه ينص على أن الكيانات المصرفية ملزمة بإبلاغ إدارة الضرائب بـ “جميع البيانات والتقارير والمعلومات الأساسية والمستندات الداعمة ذات الأهمية الضريبية المتعلقة بالوفاء بالتزاماتها الضريبية أو خصمها” من علاقاتهم الاقتصادية أو المهنية أو المالية مع الآخرين.
ووفقا للجريدة الرسمية للدولة الإسبانية (BOE)، فإن الحد الأقصى للإعلان عن التحويل عن طريق بيزوم هو 10000 يورو. في الحالات التي يتجاوز فيها التحويل 10000 يورو، يجب الإعلان عنه قبل إجراء الدفع باستخدام استمارة الدفع S-1. قد يتم تغريم أولئك الذين يتجاهلون هذه اللائحة ما بين 600 يورو وما يصل إلى 50٪ من المبلغ المرسل.
وبهذا المعنى، فإن تحويل 10000 يورو يمكن أن يؤدي إلى غرامة قدرها 5000 يورو. وفي الحالات التي لا يكون فيها مصدر الأموال مبررا، يمكن أن تتراوح الغرامات من 60 ألف يورو إلى 150 ألف يورو عندما تعتبر خطيرة للغاية، وتكون التحويلات قد تمت عن طريق تطبيق بيزوم.
المصدر: الخزانة الإسبانية/ موقع إسبانيا بالعربي.
